AIA - BƯỚC ĐẾN TƯƠNG LAI (ILP3)
AIA - BƯỚC ĐẾN TƯƠNG LAI
Sản phẩm Bước Đến Tương Lai từ AIA sẽ giúp bạn gia tăng tài sản từ kết quả đầu tư dài hạn, quản lý rủi ro trong cả đầu tư cũng như trong cuộc sống
QUYỀN LỢI BẢO VỆ
Tại sao chọn Công ty quản lý quỹ VCBF và SSI? TRẢ LỜI:
Khi chọn công ty quản lý quỹ để quản lý quỹ liên kết đơn vị, AIA đã dựa trên các tiêu chí như:
▪ Công ty quản lý quỹ được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam theo đúng luật định: AIA đã lựa chọn những công ty QLQ chuyên nghiệp & có tiếng trong nước, loại trừ những công ty do các doanh nghiệp bảo hiểm khác thành lập.
▪ Có kinh nghiệm quản lý quỹ thành viên: AIA chọn các công ty quản lý quỹ hiện đang quản lý quỹ mở, có kinh nghiệm đầu tư các tài sản của các quỹ theo đúng hạn mức, mục tiêu, chiến lược đầu tư theo quy định của pháp luật hiện hành. Đồng thời nguồn lực, kinh nhiệm của các công ty quản lý này sẽ rất có giá trị cho quỹ liên kết đơn vị của AIA.
▪ Công ty QLQ đã có kinh nghiệm trong quản lý quỹ liên kết đơn vị sẽ là một lợi thế.
▪ Dựa trên nền tảng của các cổ đông của công ty QLQ: Đây là yếu tố khẳng định sức mạnh tài chính của một công ty QLQ. Một cổ đông như ngân hàng hoặc công ty chứng khoán hàng đầu thị trường sẽ cung cấp cho các công ty QLQ những hỗ trợ về vốn, nguồn khách hàng tiềm năng, mạng lưới phân phối đa dạng cũng như mở thêm cơ hội cho kênh bảo hiểm ngân hàng.
▪ Tập đoàn AIA đặc biệt chú trọng về khả năng quản lý rủi ro và kiểm soát tuân thủ chặt chẽ về quy trình đầu tư của công ty QLQ.
▪ Phí quản lý quỹ có tính cạnh tranh. Dựa trên tất cả các tiêu chí trên, AIA quyết định chọn 2 công ty quản lý quỹ VCBF và SSIAM để quản lý danh mục sản phẩm liên kết đơn vị cho AIA.
▪ Công ty quản lý quỹ Vietcombank (VCBF) là công ty liên doanh giữa Ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương (Vietcombank) góp vốn 51% và công ty quản lý tài sản đầu tư toàn cầu Franklin Templeton Investments (FTI) góp vốn 49% (tham gia từ tháng 2/2008). VCBF là sự kết hợp vững chắc giữa năng lực quốc tế từ công ty đầu tư hàng đầu thế giới và lợi thế địa phương từ một ngân hàng hàng đầu Việt Nam.
▪ SSIAM là công ty quản lý quỹ được thành lập bởi công ty chứng khoán SSI, là CTCK lớn nhất thị trường theo giá trị vốn hóa và doanh thu và được bình chọn là “CTCK tốt nhất Việt Nam” năm 2015 theo bình chọn của tạp chí Asianmoney. Nhờ đó SSIAM tối đa hóa lợi thế về chuyên môn và mạng lưới của CTCK SSI
BƯỚC ĐẾN TƯƠNG LAI (BH LIÊN KẾT ĐƠN VỊ) (30n - 65 tuổi; 100+ tuổi)
TƯ VẤN: NGÔ THANH DUY- AIA HCM-Phone: 0903853039
|
NHÓM QUYỀN LỢI |
STT |
QUYỀN LỢI |
CHI TRẢ |
GHI CHÚ |
|
1.BẢO VỆ: |
1 |
TV/TTTBVV: (0 <75+ tuoi): |
MAX (100% STBH; GTTK CB) + GTTK DT |
Trước ngay KNHD sau nam 75 tuoi |
|
2 |
Ung Thu (nghiêm Trọng): (<75+ tuoi) |
Nhận trước 25% STBH |
Max:10 ty/ tat ca cac HD/ NDBH, trừ lại khi chi tra QL TV/TTTBVV | |
|
3 |
Đảm bảo duy tri HL HD: (4 năm đầu) |
Ke ca trudng hprp GTTK CB=O |
Đóng đủ phí + Chua từng rút GTTK CB Ghi nhận: Tính nợ không lãi cho KH | |
|
II. TIẾT KIỆM: |
1 |
Thưởng duy trì đóng phí: |
Năm 10,20 (5% GTTK CB vào ngày cuối cùng của năm HĐ 10, 20) -> GTTK CB |
Đóng đủ phí + Đóng đúng thời hạn (+60 ngày) trong kỳ (10 năm liền kề) |
|
2 |
Đáo hạn HD: |
Toàn bộ GTTK HD |
Đóng (T2), Định giá (T3), Công bố (T4) | |
|
III. LINH HOAT: |
1 |
Thay đổi (tăng/ giảm) STBH: |
- Hiệu lực vào ngày kỉ niện HĐ tiếp theo, có thể làm thay đổi phí BH |
Từ năm HD thu 3, Tang </= 65 tuoi, Gi£m khong thap han STBH min theo quy djnh |
|
2 |
Chỉ định, thay đổi, tỉ lệ đầu tư |
Tỷ lệ từng quỷ phải chia hết cho 5, Tổng các quỹ = 100% |
Bất cứ lúc nào Giá: Sau - gần nhất | |
|
3 |
Chuyển đổi quỹ |
Một phần hoặc toàn bộ |
Min: ltr/lần, Quy còn lại min: ltr Giá:sau-gần nhâtt | |
|
4 |
Cân đối quỹ đầu tư |
Điều chỉnh tỉ trọng GTQ các quỹ tương ứng với tỉ lệ đầu tư đang áp dụng | ||
|
5 |
Rút tiền |
MIN: 2 triệu/ lần Max: (100% GTTK DT + 80% GTTK CB) |
Bất cứ lúc nào. Rút GTTK đầu tư trước | |
|
6 |
Đầu tư thêm |
Phí ban đầu: 1% Tối đa 10 lần phí cơ bản năm 1 |
Bất cứ lúc nào. (Sau 21 ngày câm nhắc) Đóng đủ phí BHCB định kỳ | |
|
7 |
Đóng phí |
Linh hoạt từ năm thứ 5 | ||
|
8 |
Thay đổi (tăng/ giảm) phí BHCB |
Có thể ảnh hưởng đến STBH |
Thực hiện trước 30 ngày-kỷ niện HĐ | |
|
9 |
Kết thúc hợp đồng |
Nhận lại toàn bộ GTTK HĐ |
Không tính phí |
CÁC LOẠI CHI PHÍ - BƯỚC ĐẾN TƯƠNG LAI
|
1 |
Chi phi ban đầu |
- Phí BHCB: N1: 80%| N2: 70%| N3: 50%| N4+: 0% |
|
- Phí đóng thêm: 1% | ||
|
2 |
Chi phí bảo hiềm rủi ro |
Tuỳ thuộc vào tuổi giới tính... cua NDBH |
|
3 |
Chí phí quản lý hợp đồng |
2021-2024: 30.000 đồng/tháng |
|
2025-2029: 40.000 đồng/tháng | ||
|
2030-2034: 50.000 đồng/tháng | ||
|
2035 trở đi: 60.000 đồng/tháng | ||
|
4 |
Chi phí quản lý quỷ |
Quỹ tăng trường: 2.5% |
|
Quỹ cân bằng: 2.0% | ||
|
Quỹ Thận Trọng: 1,75% | ||
|
5 |
Chi phí chuyền đổi quỹ |
Khong áp dung |
|
6 |
Chi phí cân đối quỹ |
Không áp dụng |
|
7 |
Chi phí rút tiền |
Không áp dụng |
|
8 |
Chi phí huỷ HD |
Không áp dụng |
- NHỮNG THUẬT NGỮ CƠ BẢN
1/ QUỸ LIÊN KẾT ĐƠN VỊ
Là các Quỹ đầu tư do AIA Việt Nam thiết lập tại từng thời điểm.
2/ ĐƠN VỊ QUỸ
Là tài sån của Quý liên kết được chia thành nhiều phần bằng nhau.
3/ GIÁ TRỊ ĐƠN VỊ QUỸ
Là giá một Đơn vị quỹ khi AIA Việt Nam mua hoặc bán Đơn vị quỹ cho BMBH.
4/ GIÁ TRỊ QUỸ
Là giá trị của một Quỹ được tính bằng cách lấy số lượng Đơn vị quỹ hiện hữu nhân với Giá đơn vị quỹ tương ứng.
5/ GIÁ TRỊ TÀI KHOẢN CƠ BẢN
Là tổng giá trị của các Đơn vị quỹ của các Quỹ được tích lũy từ Phí bảo hiểm cơ bản.
6/ GIÁ TRỊ TÀI KHOẢN ĐÓNG THÊM
Là tổng giá trị của các Đơn vị quỹ của các Quỹ được tích lũy từ Phí đóng thêm.
7/ GIÁ TRỊ TÀI KHOẢN HỢP ĐỒNG
Là tổng Giá trị tài khoản cơ bản cộng với Giá trị tài khoản đóng thêm.
XEM TÀI LIỆU GIỚI THIỆU SẢN PHẨM
